چرا صرافی ها احراز هویت انجام می دهند؟
چرا صرافی ها احراز هویت انجام می دهند؟
ارزهای دیجیتال از جمله بازارهای معاملاتی هستند که خریدار و فروشنده گاهی بدون واسطه و گاهی با واسطه معاملات خود را در آن به انجام می رسانند. این معاملات ممکن است شامل خرید و فروش انواع ارز و یا تبدیل آن ها به هم باشد.
فرایند معاملات دیجیتال اگر بر روی ارزهای متمرکز انجام گیرد نیاز است تا دو تا طرف معامله احراز هویت شوند. اما معامله با ارزهای غیرمتمرکز اساسا بدون واسطه هم میتوانند انجام گیرند و نیازی به ارائه مدارک شناسایی نیست. حتی میتوان با یک نام مستعار ارزهای غیرمتمرکز را استخراج و یا مورد معامله قرار داد.
اما روش گفتهشده برای کسانی مناسب است که در زمینه استخراج ارزهای دیجیتال دارای مهارت بوده و نیازی به حضور واسطه نداشته باشند.
از جمله واسطهها برای انجام معملات ارز دیجیتال، صرافیها و بروکرها هستند. در هر دو این موارد مشتری باید مدارک احراز هویت را تحویل داده تا بتوانند برای او اکانت باز کرده و در نهایت عملیات داد و ستد ارزها صورت گیرد.
این مطلب را اختصاص دادهایم به اهمیت احراز هویت برای صرافیها؛ این که چرا برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال از طریق صرافی، باید حتما اهراز هویت انجام گیرد و چرا برای صرافیها این موضوع دارای اهمیت است.
چرا احراز هویت مهم است؟
امروزه تقریبا در سراسر جهان، مردم وارد بازارهای ارز دیجیتال شده و انواع داد و ستدها را در آن به انجام میرسانند. اما برای همه کاربران این بازار امنیت داراییهایشان بسیار اهمیت دارد.
اهمیت حفظ داراییها در بازار ارز دیجیتال از آن رو است که پای سرمایه مستقیم افراد در میان است و گاهی هم معاملات سنگین انجام میشود که میتوانند فرصتی برای بروز جرایمی باشند که در نهایت ممکن است باعث از بین رفتن سرمایه یکی از طرفین معامله شود.
به همین علت صرافیها بر فرایند احراز هویت Authentication مشتریان تاکید دارند. چرا که از طریق شناسایی هویت مشتریان امکان بروز جرایم اقتصادی به حداقل ممکن میرسد.
شاید این سوال برای شما هم پیش بیاید که چگونه جرایمی ممکن است در بازار ارز دیجیتال رخ دهند؟ در ادامه به مهمترین مشکلاتی که امکان دارد در بازار ارز دیجیتال رخ دهد، میپردازیم.
جرایم بازار ارز دیجیتال
در راستای اهمیت احراز هویت کاربران بازار ارزهای دیجیتال در صرافیها جهت پیشگیری از وقوع جرایم اقتصادی، به صورت مختصر موراد زیر که جرایم احتمالی هستند، را مورد بحث قرار میدهیم:
پولشویی کردن
کسانی که معمولا حجم زیادی پول را از طریق راههای غیرقانونی بدست میآورند، تلاش میکنند تا بواسطه ورود به معاملات ارزهای دیجیتال، پولشویی کنند و بدون نگرانی از این که قانون آنها را پیگیری کند، داراییهای غیرقانونی خود را به سیستم بانکی کشور وارد کنند.
این دست مجرمان اقتصادی برخی اوقات سراغ افراد معمولی رفته و با اجارهکردن حساب بانکی آنها، تراکنشهایی خود که غیرقانونی هستند را به انجام میرسانند. در این حالت شخص صاحب حساب به عنوان مجرم شناخته میشود.
عدم پرداخت ارز مورد معامله
برخی از مشتریان بازار ارز دیجیتال، کلاهبردارنی بیش نیستند. این افراد پس از انجام معامله، ارز مورد توافق را پرداخت نمیکنند. یعنی ممکن است مثلا در جایگاه خریدار باشند و پول ارز خریداریشده را واریز نکنند و یا در جایگاه فروشنده باشند و پول را دریافت کرده اما ارز دیجیتال فروختهشده را انقال ندهند.
در حالی که اگر فرایند احراز هویت به صورت دقیق و درست انجام گرفته باشد، این دست مشکلات اصلا پیش نمیآیند.
مالیات پرداخت نمیشود
بسیاری از افراد سرمایهدار هستند که میخواهند از زیر بار پرداخت مالیات فرار کنند؛ به همین علت سرمایه خود را تبدیل به ارزهای دیجیتال میکنند.
از آنجایی که تراکنش ارزهای دیجیتال به شکل ناشناس میتوانند انجام بگیرند، احتمال وقوع فرارهای مالیاتی بسیار بالا است. اما صرافیها با انجام فرایند احراز هویت جلوی وقوع این جرایم را میگیرند.
هک کردن حساب بانکی افراد
تعدادی از افراد بعد از هککردن حساب بانکی مشتریان و برداشت دارایی آنها، اقدام به انجام معامله با آن میکنند. صرافیها با تطبیقدادن هویت هر دو طرف معامله با هویت حسابی که از سوی آنها ارائه میشود، اطمینان حاصل میکنند که مشکلی در بین نیست و همه چیز مشخصشده است.
به این ترتیب احراز هویت در صرافیها هر چند که زمانبر است اما باعث میشود که سرمایه مشتریان در امنیت باشد.
در ایران برای انجام معاملات ارز دیجیتال چگونه احراز هویت انجام میشود؟
هر چند تا کنون قوانین روشنی برای انجام معامله ارزهای دیجیتال در ایران تصویب نشده است، اما این کار بوسیله افراد حقیقی و همینطور صرافیهای آنلاین انجام میگیرد؛ تا به این وسیله از وقوع جرایم و کلاهبرداریها پیشگیری شود.
برای احراز هویت در ایران و از طریق صرافیها باید اسکن کارت ملی، اسکن کارت بانکی، تصویر سلفی مشتری با کارت ملی و کارت بانکی او تحویل داده شود. همچنین نیاز است تا مشتری یک دستنویس هم به صرافی ارائه دهد. این دستنویس شامل اطلاعاتی مثل: علت انجام احراز هویت، نام صرافی یا فروشنده و تاریخ روز است.
انواع مختلف روشهای احراز هویت
پروسه احراز هویت با روشهای مختلفی میتواند به انجام برسد. در ادامه به رایجترین آنها میپردازیم.
احراز هویت بوسیله رمز عبور
این روش متداولترین و در واقع سادهترین نوع از انواع احراز هویت است. گونهای از احراز هویت است که در اغلب سایتها هم انجام میشود. در آن نام کاربری و رمز عبور در اختیار کاربر قرار گرفته و وی به این طریق صاحب یک اکانت میشود.
باید گفت که این نوع احراز هویت ضعیفترین نوع هم به شمار میرود. چرا که ممکن است فرد دیگری به هر علت به نام کاربری و رمز عبور مشتری دسترسی پیدا کند و به جای صاحب حساب هم تایید هویت میشود.
اغلب صرافیها از مشتری درخواست میکنند که رمز سخت و غیرقابل حدسی را انتخاب کنند تا دچار مشکل نشوند.
احراز هویت بوسیله توکن یا کارت هوشمند
این روش به نسبت روش پیشین امنیت بالایی دارد چون تا صاحب حساب توکن یا کارت هوشمند را ارئه ندهد، خدماتی دریافت نمیکند.
احراز هویت بوسیله اثر انگشت و اسکن چهره
این روش از جمله ایمنترین روشهای احراز هویت به حساب میآید. در حقیقت اعضای بدن مشتری باعث تایید هویت او هستند. اما پیادهسازی این روش کار تقریبا سختی است و مشتری هم ترجیح میدهد از روشهای سادهتری استفاده کند.
احراز هویت دو عاملی (۲FA)
این روش، ترکیبی از روشهای گفتهشده است. مثلا میتوان هم رمز داشت و هم اثرانگشت. هر چه فاکتورهای مورد نیاز برای تاییدشدن هویت بیشتر باشند، میزان امنیت هم بالا میرود.
سخن آخر
صرافیها که واسطه انجام معاملات ارزهای دیجیتال هستند، برای ارائه خدمات به مشتریان در حالت امنیت بالا نیاز به احراز هویت آنها دارند و از آنها مدارکی برای انجام فرایند احراز هویت درخواست میکنند.
احراز هویت مشتریان بازار ارزهای دیجیتال باعث میشود تا امنیت بر انجام معاملات حاکم باشد و جرایمی از قبیل پولشویی و انواع کلاهبرداریها رخ ندهد.
سوالات متداول
در ادامه به مهمترین سوال یا سوالاتی که در مورد فرایند احراز هویت کاربران در صرافیهای پیش میآید، پاسخ دادهایم.
احراز هویت اکانت بایننس Binance برای ایرانیان امکان پذیر است؟
از آنجایی که صرافی بایننس Binance، کشورهایی مثل عراق، کوبا، ایران و… را در لیست تحریمهای خود قرار داه است، پس برای مشتریان این کشورها خدمات احراز هویت انجام نمیگیرد. یعنی از پاسپورت ایرانی برای احراز هویت در بایننس نمیتوانید استفاده کنید.
گروه بازرگانی مختاری
تجارت را با ما تجربه کنید
واردات کننده قطعات خودرو
واردات قطعات مصرفی خودروهای اروپایی آسیا شرقی برندهای معتبر دنیا از جمله تکستار , هنگست ,لمفوردر ,ساچ ,ماهله, الرینگ … محصولات اروپایی با گارانتی اصالت کالا دادن نمایندگی و عاملیت فروش قطعات به کلی مراکز کشور تعمیرگاه ها فروش عمده ثبت سفارش برای شما همکار گرامی شرایط همکاری برای تعمیرگاه ها مراکز فروش عمده تک فروشی فروشگاه. آنلاین فقط از طریق تلفن های تماس شرکت برای انجام ثبت سفارشات به شماره تماس های شرکت تماس حاصل فرمایید . تجارت با شما افتخار ماست.
عاملیت فروش قطعات خودور اروپایی
واردات قطعات خودرو اروپایی
نمایندگی فروش لنت ترمز و دیسک چرخ برند تسکتار
گروه بازرگانی مختاری واردات کننده عمده قطعات خودرو های اروپایی از برند معتبر دنیا میباشد. لنت ترمز دیسک چرخ کمک فنر مکمل سوخت شمع موتور دینام آفتامات دینام استارت جلو بندی فیلتر روغن فیلتر هوا. فیلتر کابین ترموستات رادیاتور خنک کن موتور گیربکس دسته موتور و بدنه خودرو . از جمله محصولات ماست. زمینه فعالیت ما با فروشگاه داران و تعمیرگاه معتبر دنیا میباشد. قطعات مصرفی خودرو های بنز بی ام و و پورشه و ولوو به زودی محصولات جدید اضافه خواهد شد. کلی اجناس با لیبل شناسا برای تایید اصالت کالا میباشد.
نمایندگی فروش محصولات تکستار آلمان.
نمایندگی فروش محصولات ماهله آلمان
نمایندگی فروش محصولات بوش آلمان
نمایندگی فروش محصولات لمفوردر و ساچ آلمان
نمایندگی فروش محصولات هنگست آلمان
نمایندگی فروش محصولات ولوو سوئد
